最近よく聞くDeFiって、何ができるの？
国内取引所でもBTCやETHを売買したり、低利回りでレンディングすることはできるけど、ぶっちゃけできることって限られてるよね。その点DeFiなら、保有しているトークンを国内取引所では買えないトークンに交換したり、DAppsによっては年利10％以上の高利回りで運用することができるんだ。
ふーん、そうなんだ。年利10％以上は魅力的だけど、私でもできるのかな？
DeFiを使いこなすには中級者以上のリテラシーが必要だけど、使いこなせるようになれば戦術の幅が大きく拡大するから、個人的にはおすすめだよ。
なんだか面白そう。詳しく教えて。
OK、実際に僕が運用しているトークンとDAppsを例に解説するね。
この記事で分かること
・ステーキングと比較したリキッドステーキングのメリット
・BNBをリキッドステーキングできる主要なDApps
・GMOコインに日本円を入金してAnkrでBNBをステークするまでの手順
今回はGMOコインに日本円を入金して、AnkrでBNBをステークするまでの全工程を解説するね。DeFiに興味があっても、運用するトークンやDAppsの探し方で悩んでいる人は多いはずだから、これからDeFiを始める人は参考にしてね。
- １．BNBとは何か
- ２．BNBの累計投資額
- ３．ステーキングと比較したリキッドステーキングのメリット
- ４．BNBをリキッドステーキングできる主要なDApps
- ５．DeFiのDAppsでBNBをリキッドステーキングするために必要なもの
- ６．GMOコインに日本円を入金する
- ７．GMOコインの取引所でDAIを買う
- ８．GMOコインからbinance.comへDAIを送金する
- ９．Binance ConvertでDAIとBNBをスワップする
- 10．binance.comからMetaMaskへBNBを送金する
- 11．MetaMaskとAnkrを接続してBNBをステークする
- 12．ankrBNBの運用について
１．BNBとは何か
BNBは2023/6/10現在、時価総額第４位の暗号資産です。
イーサリアムと同様にスマートコントラクトを実装して、DAppsの開発が可能なBNB Chainでは、現時点で既に600を超えるDeFiのDAppsがローンチしていることと、イーサリアムと比較してBNB ChainのDeFiはガス代が安いことから、ネイティブトークンのBNBは投資対象として魅力的な銘柄です。
銘柄選びで着目すべきポイント
① 時価総額は上位に位置しているか
② スマートコントラクトを実装しているか
③ ステーキング可能なトークンかどうか
④ DeFiのTVLは上位に位置しているか
⑤ トークンのユーティリティーが豊富に用意されているか
これまでの歴史を振り返ると、BTCがATH（史上最高値）を更新すると遅れてアルトコインの価格が上昇し、イーサリアムキラーと呼ばれるアルトコインのいくつかはじわじわとサポートラインを上昇させてきたことから、私が保有している銘柄のほとんどはレイヤー１のネイティブトークンです。
株式と異なり、暗号資産にはナスダック100指数やS&P 500のような指数に投資する選択肢がないため、過度なリスクを取りたくない場合は、BTCのみに投資する、あるいはBTCとETHのみに投資する方法をおすすめしますが、ネクストETHを掘り当ててワンチャン100倍以上の爆益を得たいのであれば、暗号資産について勉強した上で分散投資するのも、個人的にはありですね。
２．BNBの累計投資額
現在私はBNBを含む10～15銘柄に分散投資していますが、BNBの累計投資額は下記のとおりです。
BNBの累計投資額
元本６万円（2022年に積立投資）
2022年に積立投資したBNBについては、少なくともBTCがATHを更新するまではガチホ、BTCがATHを更新すれば高確率でメジャーなアルトコインも連れ高になるので、そのタイミングで保有している全銘柄を売却し、ブルマーケットの期間中は暴落する心配のないステーブルコインに再投資して、DeFiでステーブルコインを運用する予定です。
ベアマーケットでBNBを買った場合・・・前提として取得価格が低いので上値余地が大きく、ATHを更新して利確するまでの期間、DeFiでBNBを運用すれば、インカムゲイン＋キャピタルゲインで旨味が大きい。
ブルマーケットでBNBを買った場合・・・前提として取得価格が高いので上値余地が小さく、暴落すれば含み損を抱えて利確できなくなるので、DeFiでBNBを運用しても旨味が小さい。
ちなみに、2023/6/10時点においてBNBは国内取引所での取り扱いがないため、これからBNBを購入したい場合は、KuCoinのような海外取引所のアカウントを開設する必要があります。
CoinMarketCapの公式サイト
BNB（BNB）価格・チャート・時価総額 | CoinMarketCap
本記事ではGMOコインでステーブルコインのDAIを購入⇒binance.comでDAIとBNBをスワップ⇒AnkrでBNBをステークするまでの手順を解説しますが、BNBを購入可能な海外取引所はCoinMarketCapで調べることができるので、binance.com以外の海外取引所でBNBを購入したい場合は、本記事を参考にしてDYOR（Do Your Own Research）でトライしてください。
BNBの購入が可能な海外取引所：KuCoin 口座開設
３．ステーキングと比較したリキッドステーキングのメリット
ステーキングもリキッドステーキングも、BNBをステークしてBNBの数量を増やす点では目的が同じですが、リキッドステーキングはBNBをステークする見返りに債権トークンを受け取って、債権トークンをDeFiのDAppsで再投資することができるので、BNBをステーキングする場合とリキッドステーキングする場合のAPYが同程度であれば、リキッドステーキングした方がお得です。
ステーキングの特徴
・ユーザー自身がバリデーターになる場合、ウォレットを利用してバリデーターに委任する場合、中央集権取引所を利用してステークする場合など、複数の選択肢が存在する。
・いずれの場合もステーキングが正常に機能することで、ユーザーはトークンの数量を増やすことができる。
・中央集権取引所では分別管理の対象として保護されるため、取引所が破産した場合も、原則として資産は返還される。
・コンセンサスアルゴリズムがPoWのトークンは運用することができない。
リキッドステーキングの特徴
・DApps（Lidoなど）を利用することになるので、ウォレット（MetaMaskなど）のアカウントを必要とする。
・リキッドステーキングが正常に機能することで、ユーザーはトークンの数量を増やすことができる。
・リキッドステーキングを実行すると、ユーザーはステークしたトークンの価格にペッグされた債権トークンを受け取ることができる。
・ユーザーは利息を受け取りながら、債権トークンを利用した運用ができる。
４．BNBをリキッドステーキングできる主要なDApps
BNBをリキッドステーキングできるDAppsは、DefiLlamaを参照すれば調べることができますが、Ankr，Stader Labs，pSTAKE Financeの３つはTVLも大きく、債権トークンをBeefyなどで再投資することができるので、最低でもこの３つのアカウントはTwitterでフォローするようにしましょう。
DefiLlamaの公式サイト
Liquid staking TVL Rankings - DefiLlama
理由として、Googleの検索エンジンでヒットしたサイトとウォレットを接続した場合、検索上位に表示されたサイトが偽物で、MetaMaskなどのウォレットからトークンが盗まれることも珍しくないため、ウォレットとDAppsを接続する場合は、必ずTwitterの公式アカウントを経由するようにしましょう。
Ankr，Stader Labs，pSTAKE Financeの公式アカウント
Stader Labs (@staderlabs) / Twitter
pSTAKE Finance (@pStakeFinance) / Twitter
５．DeFiのDAppsでBNBをリキッドステーキングするために必要なもの
次に物理的に必要なアイテムも含めて、DeFiのDAppsでBNBをリキッドステーキングするために必要なものをまとめてみました。
・パソコン
・スマートフォン（GMOコインとbinance.comの二段階認証で利用）
・GMOコインのアカウント
・binance.comのアカウント
・MetaMaskのアカウント
・Rabby Walletのアカウント（必須ではないがMetaMaskに紐づけると便利）
・BNB
人によってはパソコンを使わずに、スマホ１台でbinance.comを利用している強者もいるのかもしれませんが、画面が狭くて見づらい、マウスが使えないスマホはトークンの送金に失敗して、セルフGOXを招く恐れがあるので、私個人はおすすめしません。
なお、2022年12月以降は日本のサーバーからbinance.comにアクセスした場合、新規でアカウントの開設ができなくなりましたが、VPNを利用すればジオブロックを回避してbinance.comのアカウントを開設できる可能性があるので、VPNを利用していて、かつbinance.comのアカウントがない場合は、国外のサーバーからbinance.comの公式サイトにアクセスして、アカウントの開設が可能かトライしてみましょう。
６．GMOコインに日本円を入金する
GMOコインでDAIを買うためには、まず日本円を入金する必要があるので、入金する金融機関を選択して日本円を入金します。
ただし、住信SBIネット銀行，PayPay銀行，ゆうちょ銀行，GMOあおぞらネット銀行，楽天銀行以外の金融機関から即時入金した場合、入金額相当の暗号資産の送付が７日間制限されるので注意しましょう。
７．GMOコインの取引所でDAIを買う
GMOコインでは、取引所と販売所のそれぞれでDAIを買うことができますが、取引所を利用した方が、より安い価格でDAIを買うことができるので、数量を指定して成行でDAIを購入しましょう。
８．GMOコインからbinance.comへDAIを送金する
GMOコインでDAIを買ったら、暗号資産・送付のメニューから新しい宛先を追加して、binance.comへDAIを送金しましょう。
なお、GMOコインからDAIを送金することができるネットワークはERC20のみなので、binance.comでDAIのアドレスを確認する際、必ずERC20のネットワークを選択して、DAIのアドレスを登録するようにしましょう。
９．Binance ConvertでDAIとBNBをスワップする
binance.comにDAIが着金したら、Binance Convertの機能を使ってDAIとBNBをスワップしましょう。
操作方法としては、Trade⇒Binance Convert⇒Market（Spot wallet）の順番にメニューを選択して、FromのトークンにDAIを指定、ToのトークンにBNBを指定すればスワップできます。
Binance Convertの機能を使えば、DAI以外のトークンとBNBをスワップすることも可能ですが、ステーブルコインのDAIは価格の急激な変動もなく、法定通貨の代わりにbinance.comで使うことができるので、私個人はGMOコインからDAIを送金する方法をおすすめしています。（おそらくコストの面で最もお得なので）
参考までに、GMOコインは派手なキャンペーンこそ実施していないものの、取引所で売買できる銘柄が豊富で、日本円の入出金が無料、暗号資産の送金手数料も無料と、スペック的には国内最強なので、まだGMOコインの口座を開設していない方は、この機会に必ず口座開設しておきましょう。
おすすめの国内取引所：GMOコイン 口座開設
10．binance.comからMetaMaskへBNBを送金する
DAIとBNBをスワップして、ウォレットにBNBが反映されたら、BNBをMetaMaskへ送金しましょう。
なお、アドレスの登録を誤ると資産をGOXすることになるので、必ずコピペの機能を使ってアドレスを登録することと、送金するネットワークは必ずBEP20を選択する必要があるので注意しましょう。
MetaMaskの公式サイト
また、必須ではないものの、MetaMaskにRabby Walletのアカウントを紐づけると、承認されたまま放置すると怖いコントラクトをリボークする（取り消す）ことができるので、私個人はMetaMaskにRabby Walletのアカウントを紐づけて、DeFiを利用しています。
Rabby Walletの公式サイト
11．MetaMaskとAnkrを接続してBNBをステークする
MetaMaskへBNBを送金したら、今度はMetaMaskとAnkrを接続しましょう。
AnkrでBNBをステークする時に注意すべき点として、BNB Chainではトランザクションを実行するガス代としてBNBが必要になるので、少なくとも0.1BNB程度はウォレットに残しておくことと、BeefyなどでBNBとankrBNBのステーブルペアを運用したい場合は、ステークするBNBのバランスに注意しましょう。
Ankrの公式サイト
12．ankrBNBの運用について
AnkrでBNBをステークすると、ウォレットに債権トークンのankrBNBが反映され、ユーザーはDeFiのDAppsでankrBNBを再投資して、資産をさらに増やすことも可能です。
ちなみに、私はBeefyでBNBとankrBNBのステーブルペアを運用していますが、これについては回を改めて解説したいと思いますので、お楽しみに。
ビットコインとイーサリアムをガチホ×レンディングした場合の圧倒的なメリット
・ビットコインとイーサリアムの価格は長期的に右肩上がりで上昇しているので、資産価値の上昇が期待できる。
・ビットコインとイーサリアムをレンディングすれば、追加投資しなくてもトークンの数量を増やすことができる。
・暗号資産のレンディングはトークンを買って送金するだけなので、初心者でも気軽にチャレンジできる。
・ビットコインとイーサリアムのレンディングは、送金手数料無料のGMOコインでトークンを買って、年利８％で運用可能なBitLendingへ送金する方法が圧倒的におすすめ。
ビットコイン(Bitcoin/BTC)を簡単購入するならCoincheck
以上、投資にドハマリしているくまちゃんのDeFiに関する記事でした＼(^o^)／