最近よく聞くDeFiって、何ができるの？
国内取引所でもBTCやETHを売買したり、低利回りでレンディングすることはできるけど、ぶっちゃけできることって限られてるよね。その点DeFiなら、保有しているトークンを国内取引所では買えないトークンに交換したり、DAppsによっては年利10％以上の高利回りで運用することができるんだ。
ふーん、そうなんだ。年利10％以上は魅力的だけど、私でもできるのかな？
DeFiを使いこなすには中級者以上のリテラシーが必要だけど、使いこなせるようになれば戦術の幅が大きく拡大するから、個人的にはおすすめだよ。
なんだか面白そう。詳しく教えて。
OK、実際に僕が運用しているトークンとDAppsを例に解説するね。
この記事で分かること
・ステーキングと比較したリキッドステーキングのメリット
・MATICをリキッドステーキングできる主要なDApps
・OKCoinJapanに日本円を入金してStader LabsでMATICをステークするまでの手順
今回はOKCoinJapanに日本円を入金して、Stader LabsでMATICをステークするまでの全工程を解説するね。DeFiに興味があっても、運用するトークンやDAppsの探し方で悩んでいる人は多いはずだから、これからDeFiを始める人は参考にしてね。
- １．MATICとは何か
- ２．MATICの累計投資額
- ３．ステーキングと比較したリキッドステーキングのメリット
- ４．MATICをリキッドステーキングできる主要なDApps
- ５．DeFiのDAppsでMATICをリキッドステーキングするために必要なもの
- ６．OKCoinJapanに日本円を入金する
- ７．OKCoinJapanの取引所でMATICを買う
- ８．OKCoinJapanからMetaMaskへMATICを送金する
- ９．MetaMaskとStader Labsを接続してMATICをステークする
- 10．MaticXの運用について
１．MATICとは何か
MATICは2023/6/24現在、時価総額第12位の暗号資産です。
イーサリアムのサイドチェーンであり、またDAppsの開発も可能なポリゴンでは、現時点で既に400を超えるDeFiのDAppsがローンチしていることと、イーサリアムと比較してポリゴンのDeFiはガス代が安いことから、ネイティブトークンのMATICは投資対象として魅力的な銘柄です。
銘柄選びで着目すべきポイント
① 時価総額は上位に位置しているか
② スマートコントラクトを実装しているか
③ ステーキング可能なトークンかどうか
④ DeFiのTVLは上位に位置しているか
⑤ トークンのユーティリティーが豊富に用意されているか
これまでの歴史を振り返ると、BTCがATH（史上最高値）を更新すると遅れてアルトコインの価格が上昇し、イーサリアムキラーと呼ばれるアルトコインのいくつかはじわじわとサポートラインを上昇させてきたことから、私が保有している銘柄のほとんどはレイヤー１のネイティブトークンです。
株式と異なり、暗号資産にはナスダック100指数やS&P 500のような指数に投資する選択肢がないため、過度なリスクを取りたくない場合は、BTCのみに投資する、あるいはBTCとETHのみに投資する方法をおすすめしますが、ネクストETHを掘り当ててワンチャン100倍以上の爆益を得たいのであれば、暗号資産について勉強した上で分散投資するのも、個人的にはありですね。
２．MATICの累計投資額
現在私はMATICを含む10～15銘柄に分散投資していますが、MATICの累計投資額は下記のとおりです。
MATICの累計投資額
元本６万円（2023/1/1にスポット購入）
年初にスポット購入したMATICについては、少なくともBTCがATHを更新するまではガチホ、BTCがATHを更新すれば高確率でメジャーなアルトコインも連れ高になるので、そのタイミングで保有している全銘柄を売却し、ブルマーケットの期間中は暴落する心配のないステーブルコインに再投資して、DeFiでステーブルコインを運用する予定です。
ベアマーケットでMATICを買った場合・・・前提として取得価格が低いので上値余地が大きく、ATHを更新して利確するまでの期間、DeFiでMATICを運用すれば、インカムゲイン＋キャピタルゲインで旨味が大きい。
ブルマーケットでMATICを買った場合・・・前提として取得価格が高いので上値余地が小さく、暴落すれば含み損を抱えて利確できなくなるので、DeFiでMATICを運用しても旨味が小さい。
ちなみに、MATICはOKCoinJapanで板取引とPolygonのネットワークへの送金が可能なので、MATICの投資に興味がある方はこの機会に口座の開設を済ませましょう。
おすすめの国内取引所：OKCoinJapan 口座開設
なお、OKCoinJapanでは、本記事のリンクからメールアドレスを登録して、30日以内に口座開設＋３万円以上の日本円を入金 or ３万円以上に相当する暗号資産を入庫すれば、もれなく1,000円分のBTCがプレゼントされるキャンペーンを開催しているので、今がチャンスかもですよ。
３．ステーキングと比較したリキッドステーキングのメリット
ステーキングもリキッドステーキングも、MATICをステークしてMATICの数量を増やす点では目的が同じですが、リキッドステーキングはMATICをステークする見返りに債権トークンを受け取って、債権トークンをDeFiのDAppsで再投資することができるので、MATICをステーキングする場合とリキッドステーキングする場合のAPYが同程度であれば、リキッドステーキングした方がお得です。
ステーキングの特徴
・ユーザー自身がバリデーターになる場合、ウォレットを利用してバリデーターに委任する場合、中央集権取引所を利用してステークする場合など、複数の選択肢が存在する。
・いずれの場合もステーキングが正常に機能することで、ユーザーはトークンの数量を増やすことができる。
・中央集権取引所では分別管理の対象として保護されるため、取引所が破産した場合も、原則として資産は返還される。
・コンセンサスアルゴリズムがPoWのトークンは運用することができない。
リキッドステーキングの特徴
・DApps（Lidoなど）を利用することになるので、ウォレット（MetaMaskなど）のアカウントを必要とする。
・リキッドステーキングが正常に機能することで、ユーザーはトークンの数量を増やすことができる。
・リキッドステーキングを実行すると、ユーザーはステークしたトークンの価格にペッグされた債権トークンを受け取ることができる。
・ユーザーは利息を受け取りながら、債権トークンを利用した運用ができる。
４．MATICをリキッドステーキングできる主要なDApps
MATICをリキッドステーキングできるDAppsは、DefiLlamaを参照すれば調べることができますが、Lido，Ankr，Stader Labsの３つはTVLも大きく、債権トークンをBeefyなどで再投資することができるので、最低でもこの３つのアカウントはTwitterでフォローするようにしましょう。
DefiLlamaの公式サイト
Liquid Staking TVL Rankings - DefiLlama
理由として、Googleの検索エンジンでヒットしたサイトとウォレットを接続した場合、検索上位に表示されたサイトが偽物で、MetaMaskなどのウォレットからトークンが盗まれることも珍しくないため、ウォレットとDAppsを接続する場合は、必ずTwitterの公式アカウントを経由するようにしましょう。
Lido，Ankr，Stader Labsの公式アカウント
Stader Labs (@staderlabs) / Twitter
５．DeFiのDAppsでMATICをリキッドステーキングするために必要なもの
次に物理的に必要なアイテムも含めて、DeFiのDAppsでMATICをリキッドステーキングするために必要なものをまとめてみました。
・パソコン
・スマートフォン（OKCoinJapanの二段階認証で利用）
・OKCoinJapanのアカウント
・MetaMaskのアカウント
・Rabby Walletのアカウント（必須ではないがMetaMaskに紐づけると便利）
・MATIC
人によってはパソコンを使わずに、スマホ１台でDeFiを利用している強者もいるのかもしれませんが、画面が狭くて見づらい、マウスが使えないスマホはトークンの送金に失敗して、セルフGOXを招く恐れがあるので、私個人はおすすめしません。
ブラウザについてはChromeを推奨、OSはWindowsでもmacOSでも利用可能なので、屋外のフリーWi-Fiは絶対に利用しないで、原則自宅でのみDeFiを利用するようにしましょう。
６．OKCoinJapanに日本円を入金する
OKCoinJapanでMATICを買うためには、まず日本円を入金する必要があるので、指定された口座へ日本円を振り込みましょう。
７．OKCoinJapanの取引所でMATICを買う
OKCoinJapanでは、取引所と販売所のそれぞれでMATICを買うことができますが、取引所を利用した方が、より安い価格でMATICを買うことができるので、今すぐMATICが必要な場合は成行で、現在よりも安い価格でMATICを買いたい場合は指値で注文しましょう。
８．OKCoinJapanからMetaMaskへMATICを送金する
OKCoinJapanでMATICの買い注文が約定したら、今度はMATICをMetaMaskへ送金しましょう。
なお、アドレスの登録を誤ると資産をGOXすることになるので、必ずコピペの機能を使ってアドレスを登録することと、Stader LabsでMATICをリキッドステーキングする場合は、送金するネットワークにPolygonを選択する必要があるので注意しましょう。
MetaMaskの公式サイト
また、必須ではないものの、MetaMaskにRabby Walletのアカウントを紐づけると、承認されたまま放置すると怖いコントラクトをリボークする（取り消す）ことができるので、私個人はMetaMaskにRabby Walletのアカウントを紐づけて、DeFiを利用しています。
Rabby Walletの公式サイト
９．MetaMaskとStader Labsを接続してMATICをステークする
MetaMaskへMATICを送金したら、今度はMetaMaskとStader Labsを接続しましょう。
MetaMaskとStader Labsを接続すれば、後はMATICをステークするだけですが、ポリゴンのDeFiではトランザクションの都度、ガス代としてMATICが必要になるので、少なくとも５～10MATIC未満はMetaMaskに残して、保有しているMATICをステークするようにしましょう。
また、MATICをステークすると債権トークンのMaticXがMetaMaskに入金して、ステークしたMATICよりもMaticXの数量が少ないことにぎょっとしますが、MaticXをアンステークしてステークしたMATICが返還される時には、きちんとステークした日数分の利息が付与される仕様になっているので、慌てないようにしましょう。
Stader Labsの公式サイト
10．MaticXの運用について
上に貼り付けたスクショは、DeFiLlamaのYield RankingsでMaticXの運用が可能なイールドアグリゲーターを検索した画面になりますが、イールドアグリゲーターの概要と私がMaticXを運用しているDAppsは、回を改めて解説しますので、お楽しみに。
ビットコインとイーサリアムをガチホ×レンディングした場合の圧倒的なメリット
・ビットコインとイーサリアムの価格は長期的に右肩上がりで上昇しているので、資産価値の上昇が期待できる。
・ビットコインとイーサリアムをレンディングすれば、追加投資しなくてもトークンの数量を増やすことができる。
・暗号資産のレンディングはトークンを買って送金するだけなので、初心者でも気軽にチャレンジできる。
・ビットコインとイーサリアムのレンディングは、送金手数料無料のGMOコインでトークンを買って、年利８％で運用可能なBitLendingへ送金する方法が圧倒的におすすめ。
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以上、投資にドハマリしているくまちゃんのDeFiに関する記事でした＼(^o^)／