最近よく聞くDeFiって、何ができるの？
国内取引所でもBTCやETHを売買したり、低利回りでレンディングすることはできるけど、ぶっちゃけできることって限られてるよね。その点DeFiなら、保有しているトークンを国内取引所では買えないトークンに交換したり、DAppsによっては年利10％以上の高利回りで運用することができるんだ。
ふーん、そうなんだ。年利10％以上は魅力的だけど、私でもできるのかな？
DeFiを使いこなすには中級者以上のリテラシーが必要だけど、使いこなせるようになれば戦術の幅が大きく拡大するから、個人的にはおすすめだよ。
なんだか面白そう。詳しく教えて。
OK、実際に僕が運用しているトークンとDAppsを例に解説するね。
この記事で分かること
・DOTを運用する上でAcalaを推す理由
・国内取引所でDOTを買って、AcalaでDOTをステークするまでの具体的な手順。
今回はGMOコインでDOTを買って、AcalaでDOTをステークするまでの手順を解説するね。DeFiに興味があっても、運用するトークンやDAppsの探し方で悩んでいる人は多いはずだから、これからDeFiを始める人は参考にしてね。
- １．DOTとは何か
- ２．DOTの累計投資額
- ３．Acalaとは何か
- ４．AcalaでDOTをリキッドステーキングするために必要なもの
- ５．GMOコインに日本円を入金する
- ６．GMOコインの取引所でDOTを買う
- ７．GMOコインからpolkadot{.js}へDOTを送金する
- ８．GMOコインの取引所でDAIを買う
- ９．GMOコインからbinance.comへDAIを送金する
- 10．Binance ConvertでDAIとACAをスワップする
- 11．binance.comからpolkadot{.js}へACAを送金する
- 12．polkadot{.js}とAcalaを接続してDOTをブリッジする
- 13．ブリッジしたDOTをAcalaでステークする
- 14．LDOTの運用について
１．DOTとは何か
DOTは2023/9/2現在、時価総額第13位の暗号資産です。
ポルカドットはインターオペラビリティの実現を提唱する、イーサリアムキラーと呼ばれる銘柄の一つであり、リレーチェーンと接続可能なパラチェーンでは既に100を超えるDeFiのDAppsがローンチしている（PolkadotとKusamaの合計）ことと、イーサリアムと比較してポルカドットのDeFiはガス代が安いことから、ポルカドットのネイティブトークンであるDOTは投資対象として魅力的な銘柄です。
銘柄選びで着目すべきポイント
① 時価総額は上位に位置しているか
② スマートコントラクトを実装しているか
③ ステーキング可能なトークンかどうか
④ DeFiのTVLは上位に位置しているか
⑤ トークンのユーティリティーが豊富に用意されているか
これまでの歴史を振り返ると、BTCがATH（史上最高値）を更新すると遅れてアルトコインの価格が上昇し、イーサリアムキラーと呼ばれるアルトコインのいくつかはじわじわとサポートラインを上昇させてきたことから、私が保有している銘柄のほとんどはレイヤー１のネイティブトークンです。
株式と異なり、暗号資産にはナスダック100指数やS&P 500のような指数に投資する選択肢がないため、過度なリスクを取りたくない場合は、BTCのみに投資する、あるいはBTCとETHのみに投資する方法をおすすめしますが、ネクストETHを掘り当ててワンチャン100倍以上の爆益を得たいのであれば、暗号資産について勉強した上で分散投資するのも、個人的にはありですね。
２．DOTの累計投資額
現在私はDOTを含む10～15銘柄に分散投資していますが、DOTの累計投資額は下記のとおりです。
DOTの累計投資額
① 元本20万円（指値1,000円で一括投資）
② 元本６万円（2022年に積立投資）
①＋②＝26万円
一括投資した①については、当初ATHに近い１DOT＝6,000円に価格が回復するまで握る予定でしたが、暗号資産と並行して運用している連続予約注文により多くの資金を投資したい場合は、6,000円よりも低い価格で利確するかもです。
昨年積立投資した②については、少なくともBTCがATHを更新するまではガチホ、BTCがATHを更新すれば高確率でメジャーなアルトコインも連れ高になるので、そのタイミングで保有している全銘柄を売却し、ブルマーケットの期間中は暴落する心配のないステーブルコインに再投資して、DeFiでステーブルコインを運用する予定です。
ベアマーケットでDOTを買った場合・・・前提として取得価格が低いので上値余地が大きく、ATHを更新して利確するまでの期間、DeFiでDOTを運用すれば、インカムゲイン＋キャピタルゲインで旨味が大きい。
ブルマーケットでDOTを買った場合・・・前提として取得価格が高いので上値余地が小さく、暴落すれば含み損を抱えて利確できなくなるので、DeFiでDOTを運用しても旨味が小さい。
ちなみに、DOTはGMOコインで板取引が可能なので、DOTの投資に興味がある方はこの機会に口座の開設を済ませましょう。
参考までに、GMOコインは派手なキャンペーンこそ実施していないものの、取引所で売買できる銘柄が豊富で、日本円の入出金が無料、暗号資産の送金手数料も無料と、スペック的には国内最強なので、まだGMOコインの口座を開設していない方は、この機会に必ず口座開設しておきましょう。
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３．Acalaとは何か
AcalaはポルカドットのDeFiで、ネイティブトークンのDOTをリキッドステーキングするためのDAppsです。
現在ポルカドットのDeFiでは、Acala以外にもDOTをリキッドステーキングできるDAppsがいくつか存在しますが、記事執筆時点でAcalaのAPYは相対的に高く、AcalaのチェーンではTaigaで債権トークンの運用が可能になることから、今のところ保有している全てのDOTはAcalaでリキッドステーキングしています。
ステーキングの特徴
・ユーザー自身がバリデーターになる場合、ウォレットを利用してバリデーターに委任する場合、中央集権取引所を利用してステークする場合など、複数の選択肢が存在する。
・いずれの場合もステーキングが正常に機能することで、ユーザーはトークンの数量を増やすことができる。
・中央集権取引所では分別管理の対象として保護されるため、取引所が破産した場合も、原則として資産は返還される。
・コンセンサスアルゴリズムがPoWのトークンは運用することができない。
リキッドステーキングの特徴
・DApps（Lidoなど）を利用することになるので、ウォレット（MetaMaskなど）のアカウントを必要とする。
・リキッドステーキングが正常に機能することで、ユーザーはトークンの数量を増やすことができる。
・リキッドステーキングを実行すると、ユーザーはステークしたトークンの価格にペッグされた債権トークンを受け取ることができる。
・ユーザーは利息を受け取りながら、債権トークンを利用した運用ができる。
ステーキングもリキッドステーキングも低リスクでDOTを運用できる点では同じですが、リキッドステーキングのメリットとして、ユーザーはアンステークするまでの期間、ステークしたDOTの利息を受け取りながら、債権トークンのLDOTを運用して利回りを向上させることができるので、ステーキングとリキッドステーキングの利回りが同程度であれば、リキッドステーキングを利用した方がお得ですよね。
４．AcalaでDOTをリキッドステーキングするために必要なもの
次に物理的に必要なアイテムも含めて、AcalaでDOTをリキッドステーキングするために必要なものをまとめてみました。
・パソコン
・スマートフォン（GMOコインとbinance.comの二段階認証で利用）
・GMOコインのアカウント
・binance.comのアカウント
・polkadot{.js}のアカウント
・DOT
・ACA
人によってはパソコンを使わずに、スマホ１台でDeFiを利用している強者もいるのかもしれませんが、画面が狭くて見づらい、マウスが使えないスマホはトークンの送金に失敗して、セルフGOXを招く恐れがあるので、私個人はおすすめしません。
ブラウザについてはChromeを推奨、OSはWindowsでもmacOSでも利用可能なので、屋外のフリーWi-Fiは絶対に利用しないで、原則自宅でのみDeFiを利用するようにしましょう。
また、上記以外の注意点として、ポルカドットのDeFiはそのほとんどがNon-EVMでMetaMaskに対応していないので、ポルカドットのDeFiを利用する場合は、汎用性の高いpolkadot{.js}をインストールするようにしましょう。
５．GMOコインに日本円を入金する
GMOコインでATOMとDAIを買うためには、まず日本円を入金する必要があるので、入金する金融機関を選択して日本円を入金します。
ただし、住信SBIネット銀行，PayPay銀行，ゆうちょ銀行，GMOあおぞらネット銀行，楽天銀行以外の金融機関から即時入金した場合、入金額相当の暗号資産の送付が７日間制限されるので注意しましょう。
６．GMOコインの取引所でDOTを買う
GMOコインでは、取引所と販売所のそれぞれでDOTを買うことができますが、取引所を利用した方が、より安い価格でDOTを買うことができるので、今すぐDOTが必要な場合は成行で、現在よりも安い価格でDOTを買いたい場合は指値で注文しましょう。
７．GMOコインからpolkadot{.js}へDOTを送金する
GMOコインでDOTを買ったら、暗号資産・送付のメニューから新しい宛先を追加して、polkadot{.js}へDOTを送金しましょう。
polkadot{.js}の公式サイト
DOTをpolkadot{.js}へ送金する際の注意点として、ウォレットのプルダウンメニューから「Polkadot Relay Chain」を選択して、Polkadot Relay ChainのアドレスへDOTを送金する必要があるので、間違えないようにしましょう。
なお、アドレスの登録を誤ると資産をGOXすることになるので、必ずコピペの機能を使ってアドレスを登録しましょう。
８．GMOコインの取引所でDAIを買う
AcalaでDOTをリキッドステーキングする場合、AcalaのネイティブトークンにあたるACAがガス代として必要になるので、日本円をACAにスワップしたいところですが、今のところ国内取引所ではACAが上場していないので、ACAにスワップするためのトークンとして、まずGMOコインの取引所でステーブルコインのDAIを買いましょう。
スワップ用のトークンは必ずしもDAIである必要はなく、また利用する国内取引所もGMOコインである必要はありませんが、ステーブルコインのDAIは米ドルと価格がペッグしているので、当日中の取引であれば価格変動リスクが少ないことと、２で解説したようにGMOコインは送金手数料無料でトークンを送金できるので、今回はDAIとACAをスワップする手順を解説します。
なお、取引所で買うDAIの数量は少なくとも５ドル（５DAI）分程度は用意しておきたいので、成行で数量を指定してDAIを買いましょう。
９．GMOコインからbinance.comへDAIを送金する
GMOコインでDAIを買ったら、暗号資産・送付のメニューから新しい宛先を追加して、binance.comへDAIを送金しましょう。
なお、GMOコインからDAIを送金することができるネットワークはERC20のみなので、binance.comでDAIのアドレスを確認する際、必ずERC20のネットワークを選択して、DAIのアドレスを登録するようにしましょう。
binance.comのアカウントがない場合は、海外取引所のBitgetでもACAの売買が可能なので、Bitgetへの入出金と取引所での売買を解説した記事を参考までに貼っておきますね。
10．Binance ConvertでDAIとACAをスワップする
binance.comにDAIが着金したら、Binance Convertの機能を使ってDAIとACAをスワップしましょう。
操作方法としては、Trade⇒Binance Convert⇒Market（Spot wallet）の順番にメニューを選択して、FromのトークンにDAIを指定、ToのトークンにACAを指定すればスワップできます。
11．binance.comからpolkadot{.js}へACAを送金する
Binance ConvertでDAIとACAをスワップしたら、ACAをpolkadot{.js}へ送金しましょう。
DOTをpolkadot{.js}へ送金する際の注意点として、ウォレットのプルダウンメニューから「Acala」を選択して、AcalaのアドレスへACAを送金する必要があるので、間違えないようにしましょう。
なお、アドレスの登録を誤ると資産をGOXすることになるので、必ずコピペの機能を使ってアドレスを登録しましょう。
12．polkadot{.js}とAcalaを接続してDOTをブリッジする
DOTとACAをpolkadot{.js}へ送金したら、今度はpolkadot{.js}とAcalaを接続しましょう。
Acalaの公式サイト
続いて、AcalaでDOTを運用したい場合は、Polkadot Relay ChainにあるDOTをAcalaのチェーンへブリッジする必要があるので、画面左端に展開しているメニューの中から「Bridge」を選択、「Amount」にDOTの数量を入力して、トランザクションを実行しましょう。
13．ブリッジしたDOTをAcalaでステークする
DOTのブリッジが完了したら、今度は画面左端に展開しているメニューの中から「Liquid Staking」を選択、「Amount」にMAXのDOTを指定して、トランザクションを実行しましょう。
14．LDOTの運用について
AcalaでDOTをステークすると、DOTの数量が減る代わりにLDOTの数量が増加して、ユーザーはAcalaのチェーンでLDOTを再投資して、資産をさらに増やすことも可能です。
ちなみに、私はTaigaでLDOTを運用していますが、これについては回を改めて解説したいと思いますので、お楽しみに。
ビットコインとイーサリアムをガチホ×レンディングした場合の圧倒的なメリット
・ビットコインとイーサリアムの価格は長期的に右肩上がりで上昇しているので、資産価値の上昇が期待できる。
・ビットコインとイーサリアムをレンディングすれば、追加投資しなくてもトークンの数量を増やすことができる。
・暗号資産のレンディングはトークンを買って送金するだけなので、初心者でも気軽にチャレンジできる。
・ビットコインとイーサリアムのレンディングは、送金手数料無料のGMOコインでトークンを買って、年利８％で運用可能なBitLendingへ送金する方法が圧倒的におすすめ。
ビットコイン(Bitcoin/BTC)を簡単購入するならCoincheck
以上、投資にドハマリしているくまちゃんのDeFiに関する記事でした＼(^o^)／